În ultima perioadă, tot mai multe persoane fizice şi administratori de firme sunt ţinta unei fraude sofisticate în care infractorii se folosesc de identitatea Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală (ANAF) şi a unor bănci pentru a induce în eroare victimele şi a le fura banii, a atenţionat Poliţia Română.
Potrivit sursei citate, numărul cazurilor este în creştere la nivel naţional, iar autorii şi-au perfecţionat metodele, exploatând încrederea cetăţenilor în instituţiile statului şi promisiunea unor rambursări de TVA sau restituiri de sume.
Cum funcţionează schema
Totul începe cu un apel telefonic în care persoana se prezintă drept inspector ANAF. Victima este informată că are de primit o rambursare consistentă, un sold favorabil sau o sumă achitată în plus. Pentru a câştiga încredere, escrocii solicită detalii aparent inofensive: banca unde sunt conturile, datele persoanei responsabile sau numărul de telefon al administratorului.
Ulterior, victima este contactată de o a doua persoană care pretinde că reprezintă banca. Aceasta cere accesarea unor link-uri, autentificarea în internet banking sau autorizarea unor operaţiuni „pentru validarea rambursării”. În etapa finală, victimei i se cere să transfere temporar banii din contul firmei într-un „cont colector” controlat de infractori, sub pretextul că astfel se va procesa rambursarea. Odată transferaţi, banii dispar rapid.
În multe cazuri, sunt folosite şi e-mailuri false care imită perfect site-ul ANAF sau al băncii, link-uri frauduloase şi un limbaj tehnic profesionist pentru a crea urgenţă.
Exemple concrete de prejudicii
Un administrator de firmă a pierdut aproximativ 400.000 de lei.
Alt caz: prejudiciu de 86.000 de lei.
Un alt administrator a fost păgubit cu 119.950 de lei.
Semne de alarmă
Sunteţi contactat telefonic şi vi se spune că aveţi bani de primit de la ANAF.
Vi se solicită date bancare, coduri de acces sau autorizări prin telefon.
Primiţi link-uri pentru „confirmarea” sau „validarea” contului.
Sunteţi presat să acţionaţi urgent.
Vi se cere să transferaţi bani într-un cont intermediar.
Ce trebuie să faceţi pentru a vă proteja
ANAF nu solicită niciodată date bancare sau transferuri prin telefon.
Nu accesaţi link-uri primite din surse nesigure şi nu introduceţi date sensibile pe site-uri dubioase.
Verificaţi orice informaţie exclusiv prin Spaţiul Privat Virtual (SPV) de pe site-ul oficial ANAF.
Dacă aveţi dubii, închideţi apelul şi contactaţi banca sau ANAF prin canalele oficiale.
Actualizaţi permanent aplicaţiile, folosiţi antivirus şi activaţi autentificarea în doi paşi.
Raportaţi imediat orice tentativă suspectă la Poliţie şi la ANAF.
Poliţia Română atrage atenţia că nicio instituţie publică sau bancă legitimă nu va cere transferarea banilor într-un „cont colector” pentru o rambursare fiscală.
Vigilenţa şi verificarea informaţiilor prin surse oficiale rămân cele mai eficiente modalităţi de protecţie. Dacă aţi fost contactat sau aţi căzut victimă unei astfel de tentative, sesizaţi de urgenţă Poliţia Română. (N.B.)
Comentarii