În sarcina lui, autoritățile de peste Ocean ar deține indicii despre fraude imobiliare estimate la 100 de milioane de dolari. Daniel Morar are în Rădăuți trei blocuri, iar în America „transferuri frauduloase de bani, spălare de bani, conspirație în vederea spălării de bani și comiterii de transferuri frauduloase, fraude poștale și bancare și conspirație” la aceste fapte. Modul de derulare a țepelor în SUA: inițial, cumpărătorul se înțelegea cu vânzătorul la un preț mult mai mare decât valoarea reală a casei, îl creștea la câteva sute de mii de dolari peste sumă, cumpărătorul mergea cu această evaluare supraestimată la bancă, unde cerea un împrumut pentru a achiziționa proprietatea, banca acorda împrumutul, urmând ca ratele să fie plătite de noul proprietar al casei, pe numele căruia se încheia contractul de ipotecă. Diferențele de câștig erau împărțite între cei implicați în fraudă, iar ratele la ipotecă nu mai erau achitate. Banca punea sub sechestru proprietatea, urmând să recupereze banii din scoaterea ei la licitație. Evaluările fiind eronate, instituția bancară se afla în imposibilitatea de a-și recupera pierderile și era obligată să vândă proprietatea la prețul real, cu mult mai mic decât valoarea creditului acordat.
Comentarii